Realidades del comercio de opciones a tiempo completo Demasiados novatos demasiado confiados sirven como forraje de cañón para los comerciantes más experimentados y pacientes. Pero si usted entra en esta industria preparada y con expectativas razonables, puede ser capaz de hacer una vida cómoda. ¿Cuánto puedo esperar para ganar opciones comerciales ¿Cuál es un rendimiento razonable en mi opción de inversión ¿Cuánto tiempo tomará antes de que pueda convertirse en un operador de la opción rentable Estas son preguntas más frecuentes. La mayoría de los comerciantes nueva opción hacen la suposición incorrecta de que será un éxito, y la única pregunta es cuánto deben anticipar ganando. Un lector me preguntó una vez si podía esperar ganar una vida suficiente y apoyarse en su jubilación al negociar opciones. ¿Cuánto dinero tenía para invertir 5.000? El desafortunado hombre pensaba que podía ganar entre 60 y 100 por mes cada mes, sin pérdidas que erradicarían su cuenta. Y esto es suponer que él consideraría 3.000 a 5.000 por mes para ser un ldquoliving. rdquo Obviamente, un sueño es sólo eso: Un objetivo inalcanzable. Sin embargo, es una pregunta legítima. Supongamos que un comerciante experimentado, que está ganando dinero en su opción comercial, debe considerar convertirse en un comerciante profesional y quizás dejar el trabajo de día para operar a tiempo completo. Seguramente la expectativa de ingresos es una consideración muy importante. Por ejemplo, herersquos una pregunta que recibí recientemente por correo electrónico y mi respuesta: ldquoHi Mark, Tengo algunas preguntas personales para youmdashwhat rendimiento anual promedio que obtuvo cuando el comercio ldquofull-timerdquo, lo que el retorno es razonable esperar (suponiendo un número de Perdiendo los oficios, por supuesto) cuando se negocia semi-agresivo, no demasiado conservador (trading 15-delta condors de hierro) Mi deseado, el rendimiento anual ideal es 20. Irsquom no hablando de retorno sobre el margen, ROI, Irsquom interesado en el promedio de retornos totales. Y el segundo questionmdashdid que han perdido años vendiendo spreads Razón le pido que en algunos años Irsquom con la esperanza de comercio para ganarse la vida y Irsquom todavía decidir (y probar) qué vehículos financieros y estrategias funcionan mejor para mí. Gracias. rdquo Mi respuesta Irsquom contento de que esté considerando este plan al menos unos años antes de estar listo para dar el paso. Usted quiere una oportunidad de construir capital y estar seguro de que está listo para renunciar a su empleo. Algunos de mi respuesta es personal, pero itrsquos la verdad. Pasé años escribiendo llamadas cubiertas, porque mi corredor no me permitía vender putas en metálico, y yo aún no era fanático de los cóndores de hierro. Por lo tanto, mi ROI no tiene sentido para usted, porque esa estrategia es muy dependiente de la selección de acciones decentes y en la elección de lo agresivo que debe ser al escribir opciones. Siempre escribí en el dinero (ITM) llamadas. Lo hice bien, pero me aplasté en la burbuja tecnológica. Años más tarde, cuando cambié a los cóndores de hierro, gané un beneficio durante 14 meses consecutivos, y no negocio los diferenciales de probabilidad muy alta (85 a 90). Esa racha ganadora no volverá a suceder en mi vida. Las pérdidas son parte del juego. I donrsquot realmente tienen una buena respuesta en lo que usted debe esperar. Leo sus palabras descriptivas, pero significan cosas diferentes para diferentes personas. LdquoConservativerdquo es una palabra difícil, y lo que usted considera ser semi-agresivo podría ser escandalosamente peligroso para alguien más. Pero déjeme decirle esto: A veces los mercados son perfectos para los cóndores de hierro. Los mercados se mueven hacia arriba y hacia abajo, pero no demasiado lejos, y finalmente salir del comercio con un buen beneficio En este escenario, he sido capaz de ganar más de 20 (del valor de mi cuenta entera no ROI) en un solo mes . Les aseguro que esto no sucedió con demasiada frecuencia. Cuando los mercados son buenos, debemos tomar lo que ofrecen. Para mí, eso no sugiere ser codicioso. Trato de intercambiar cóndores de hierro de 90 días y recolectar unos 300 de diez puntos RUT ICmdash270 a 350. Todavía cubrí la ldquolittle guysrdquo cuando la propagación se reduce a 20 centavos. Puedo pujar 15 centavos parte del tiempo. Hoy estoy haciendo una oferta de 25 centavos para tratar de cerrar algunos spreads de llamadas de julio. Cuando el mercado se vuelve volátil, todo cambia. El flujo de ingresos sólidos se evapora y usted puede perder mucho dinero en una prisa. ¿Qué debes hacer? Puedes sentarte al margen. Puede cortar el tamaño de la posición. Es posible que prefiera ajustarse rápidamente cuando olfatea problemas. Pero usted debe cambiar algo sobre la forma en que el comercio. Y es especialmente importante reconocer que los días de fácil beneficio han desaparecido. Ellos regresarán, pero no sabrás cuándo. Itrsquos fácil ganar dinero con cóndores de hierro. Irsquove dijo que antes Sin embargo, es más fácil perder dinero negociando hierro condorsmdashand itrsquos demasiado fácil perderlo en grandes trozos. Thatrsquos por qué la gestión de riesgos es vital. Usted puede ser un poco terco, pero sólo un poco. Sobre-confianza de ganar las rayas puede causar un montón de daño En cuanto a los cóndores de hierro ldquoconservativerdquo (15-delta), donrsquot considero que estos son demasiado conservadores. Aunque frecuentemente comercializo cóndores de hierro de 15 a 17 delta (IC) con la llamada individual y el delta puesto de la opción que se vende en ese rango de delta, ciertamente clasificaría eso como semi-agresivo. El comercio de cóndores de hierro de 15-delta daría como resultado los máximos beneficios (todas las opciones caducan sin valor) 70 de la fecha en que cerrar los ojos y mantener hasta el final. Espero que sepas mejor que tratar de hacer eso. PRÓXIMO: Es un 20 Posible Posibilidad Publicar un comentario Videos Relacionados sobre OPCIONES Próximas Conferencias ContáctenosLa Verdad: Opciones de Intercambio para Ingresos Recientemente recibí un correo electrónico de un operador de opciones preguntando sobre las realidades de las opciones de negociación de ingresos. Fueron buenas preguntas que he escuchado muchos comerciantes preguntar en el pasado, así que pensé Irsquod compartir mis respuestas con los lectores de MoneyShow: En primer lugar, las preguntas: ldquoMy objetivo es ganar 2.000 por mes (antes de impuestos, comisiones, etc) a partir de enero 2012 y para permanecer en esta meta durante al menos un año antes de elevar mis expectativas. (Este objetivo no está establecido en piedra y se puede cambiar.) Esto me da seis meses más para aprender y practicar. Durante estos seis meses: ¿Debería limitarse el comercio a la negociación de papel estrictamente o hay una ventaja al comercio de tamaños muy pequeños con dinero real Debería limitar el número de estrategias que estoy tratando de aprender ¿Debo limitarme Por ejemplo, un spread de crédito y un condor de hierro por mes (transacciones de papel de 10 lotes) he adoptado un plan de stop loss de perder no más que la cantidad de mi prima recaudada. Por ejemplo, si cobro 850.00 (en un comercio de papel de 10 lotes) entonces cuando el subyacente va contra mí al punto de 850.00 el comercio está cerrado. ¿Es esto un punto de partida realista Gracias, Jimrdquo Itrsquos bueno para establecer una meta para usted. Sin embargo, letrsquos ser razonable. Primero debes probar al mundo que puedes ganar cualquier cosa. No todo el mundo lo hace como un comerciante. Si me hubieras preguntado, habría sugerido un objetivo más pequeño. Algunas personas estarían felices de cubrir los gastos del primer año. Tenga en cuenta esto: el mes uno, usted es un novato. Meses 11 y 12, usted es un comerciante más experimentado. Todavía un novato, pero seguramente más bien informado que cuando empezaste. Eso debería hacer una diferencia en su rendimiento. Recuerde que el comercio no es un flujo constante de dinero. Hay meses buenos, mejores y perdidos. A veces no puedes cumplir con tu objetivo. Espera eso. No dejes que te decepcione. Si haces malos oficios (ignorando oficios que son claramente superiores) no vas a hacer bien. Por lo tanto, usted puede tener una meta monetaria, pero es mucho más importante tener una meta de aprendizaje. Hacer dinero no es una garantía de que usted es experto y no sólo con suerte. Y lo mismo ocurre cuando se pierde. Es importante saber si tuviste mala suerte o cometiste errores. Esto no siempre es fácil de juzgar. 2.000 / mes es un número sin sentido. Si tienes una cuenta de 20.000, no tienes ninguna posibilidad. Ninguno en absoluto. Donrsquot incluso intentarlo. Thatrsquos 10 por mes. Si usted tiene una cuenta de 1M, entonces 2.000 / mes no vale la pena el riesgo. Puedes hacerlo también en el banco. Por lo tanto, el tamaño de su cuenta es importante. Por favor, no apuntar más de 2 por mes y Irsquod te urge a objetivo 1. Estoy hablando ahora, no para siempre. Algunos meses ofrecerán mayores oportunidades y otros ofrecerán menos. Eso es lo que es. A veces le gustarán los oficios disponibles en otras ocasiones puede decidir sentarse en el banquillo. Los operadores ganadores no obligan a las operaciones. Cuando está indeciso, el comercio de la mitad (o menos) de tamaño normal. PRÓXIMO: Respuestas a las Cuatro Preguntas Publicar un Comentario Vídeos Relacionados sobre OPCIONES Próximas Conferencias Contáctenos4 Opciones para su 401 (k) Al Cambiar Empleos Ya han desaparecido los días en que los estadounidenses permanecerían en el mismo trabajo durante la mayoría de sus vidas laborales. La tendencia reciente, especialmente entre la generación del Milenio, es la transición de un trabajo a otro a un ritmo alarmante. En 2014, la Oficina de Estadísticas Laborales informó que el trabajador estadounidense típico permaneció en un trabajo por sólo 4,6 años. Otro informe publicado en 2015 por la Oficina de Estadísticas Laborales señala que el trabajador promedio tiene 11 puestos de trabajo de 18 a 46 años. Con la creciente popularidad de planes 401 (k) en lugar de los planes de pensiones tradicionales, muchos trabajadores recogen una gran colección de 401 (k) cuentas a medida que se mueven de un trabajo a otro. Muchos trabajadores no están seguros de cuáles son sus opciones 401 (k) cuando salen de una empresa. Cuando se trata de planes de jubilación 401 (k) patrocinados por la empresa, hay cuatro opciones diferentes disponibles para usted. 1. Deje el plan con su empleador anterior Esta es la opción más simple, ya que no requiere que usted tome medidas adicionales o se ocupe de cualquier papeleo. Para obtener más información, consulte: ¿Por qué necesita actualizar beneficiarios del plan de jubilación? Sin embargo, esta opción puede no estar disponible para todos. Si su cuenta tiene menos de 1.000, su empleador puede retirar automáticamente su cuenta cuando salga. Si su cuenta tiene entre 1.000 y 5.000, la mayoría de las empresas automáticamente rodará su cuenta en un IRA para usted cuando salga. Si desea dejar su 401 (k) con su empleador anterior, necesita tener más de 5.000 en su cuenta. Cuáles son los beneficios de dejar el plan solo Si cumplió 55 años antes de abandonar el trabajo, puede tomar retiros sin penalización antes de cumplir 59 años. Con el plan de la empresa, puede tener opciones de inversión más baratas o únicas que ya no estarán disponibles A usted si mueve el dinero. Además, debido a la ley federal, su dinero está más seguro de los acreedores en un plan 401 (k) que en un IRA si usted pasa a la bancarrota. Desafortunadamente, también hay algunas desventajas a dejar su dinero detrás cuando usted se mueve encendido. Ya no podrá contribuir a su plan o tomar un préstamo de él. Usted se limita a las opciones de inversión que ofrece la empresa, que pueden tener tarifas más altas o rendimientos inferiores a los que puede encontrar en otros lugares. Usted también está limitado en sus opciones de retiro. En lugar de tomar una retirada parcial, puede ser obligado a tomar la cantidad total. Si te gusta tener su dinero en un 401 (k), pero no como su plan de empresa anterior, aquí es otra opción para que usted pueda mirar. 2. Mueva su saldo 401 (k) al nuevo plan de empleadores No todos los empleadores aceptan transferencias de otros planes, por lo que tendrá que consultar con su nuevo administrador del plan para ver si esta opción está disponible para usted. La gente a menudo elige este enfoque como una forma de consolidar los activos en una cuenta en lugar de tener varias pequeñas cuentas de jubilación por ahí. La mayoría de las ventajas de mover su dinero a su nuevo plan de empleadores son las mismas que mantenerlo en el antiguo, como la protección de acreedores, posibles opciones de inversión de bajo costo y opciones de inversión únicas, específicas del plan (que varían según el plan). (Para la lectura relacionada, vea: Cómo aumentar su plan de jubilación a 1 millón.) Además, si el plan lo permite, puede tomar un préstamo contra su cuenta. Sólo recuerde que el préstamo será debido en su totalidad cuando deje su trabajo. Las desventajas de este enfoque son también las mismas que en la opción anterior, usted está limitado en sus opciones de inversión y está sujeto a las reglas del plan, que pueden tener ciertos límites de transacción. 3. Retirar la Cuenta Aunque un informe de 2012 del Centro de Estudios para la Jubilación de Transamerica mostró que 25 de los trabajadores desempleados o subempleados eligieron esta ruta, casi nunca es una buena idea. Retirar fondos de su cuenta 401 (k) antes de que usted sea 59 le obliga a pagar impuestos ordinarios sobre la renta sobre ellos, así como una penalidad de retirada anticipada de 10. Para alguien en el grupo de 25 tributos federales pagando 7 impuestos estatales sobre el ingreso, un desembolso de 50,000 dólares les costaría 21,000 en multas e impuestos. Eso significa esencialmente la pérdida de 42 de su dinero para que pueda tener ahora en lugar de más tarde. La única excepción es para aquellos que tienen 55 años o más cuando dejan su trabajo. Ellos todavía tendrán que pagar impuestos sobre la renta en el dinero, pero evitará la pena. Si usted se encuentra desesperado por dinero, incluso un préstamo con 30 intereses sería una opción más sabia que sacar su cuenta 401 (k) (si tiene menos de 55 años). 4. Cambie su 401 (k) en un IRA Al considerar qué hacer con sus cuentas 401 (k) viejas, mucha gente elige rodar en IRAs, o cuentas individuales de jubilación. Estas cuentas difieren de 401 (k) s de una variedad de maneras. En primer lugar, cuando usted es titular de una cuenta IRA, usted es el propietario completo de los fondos. Con una cuenta 401 (k), el administrador del plan posee los activos. Además, a diferencia de su 401 (k), su IRA no está vinculado a un empleador en particular, por lo tanto, el cambio de puestos de trabajo no tiene ningún efecto sobre ella. Una desventaja de este enfoque es que usted no tiene tanta protección de los acreedores con un IRA como lo hace bajo un plan 401 (k). Hay muchas ventajas de tener su dinero en un IRA en lugar de un plan 401 (k). Usted tiene mucha más flexibilidad con el IRA y usted puede comprar alrededor de tarifas bajas y opciones de inversión confiables. En lugar de estar atado a las 20 o más opciones de su empresa ofrece, puede invertir su IRA en casi cualquier cosa, excepto el seguro de vida o coleccionables. Incluso puede invertir su IRA en bienes raíces que gestionar a través de un auto-dirigido IRA. Los IRA también suelen ofrecer una mayor flexibilidad en cuanto a quién puede nombrar como beneficiario o beneficiario contingente de la cuenta. Cuando usted rueda todas sus viejas 401 (k) cuentas en un IRA, usted puede guardar agregar el dinero a la cuenta, no importa quién es su patrón en el futuro. Con todo su dinero en un solo lugar, es mucho más fácil ver el panorama general de dónde se encuentra financieramente y administrar su mezcla de activos. El IRS incluso le permite retirar ganancias sin penalización de su IRA antes de cumplir 59 años, siempre y cuando su cuenta ha estado abierta durante cinco años y el dinero se utiliza para gastos calificados. Tales como comprar su primera casa, educación superior o gastos médicos. También tiene la opción de convertir a un Roth IRA. Que podría ahorrarte inmensamente en impuestos a largo plazo y tiene reglas de retirada aún más permisivas y ninguna distribución mínima requerida. Como siempre, es una buena idea consultar con un profesional financiero con experiencia al hacer cambios en su plan de ahorro para la jubilación. Un profesional calificado puede ayudarle a entender sus opciones y cómo se relacionan con su situación particular, así como caminar a través del proceso. (Para más, vea: 4 claves para una jubilación satisfactoria.)
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